Nach Betrugsfällen
Volksbank sperrt Zahlungen an N26 und Co
Fortsetzung des Artikels von Teil 2
Erhöhte Gefahr durch Fintechs
N26 teilte auf Nachfrage mit, das Unternehmen setze wie alle anderen Banken auch »Maßnahmen zur Geldwäscheprävention« um. »Sobald wir davon erfahren, dass andere Banken einzelne Transaktionen an N26 anhalten, treten wir so schnell wie möglich mit der betreffenden Bank in Kontakt, um das Problem zu lösen. Wir wollen sicherstellen, dass unsere Kunden reibungslos am Zahlungsverkehr teilnehmen können.«
Ein Sprecher der Fidor Bank betonte: »Jeder, der ein Konto bei der Fidor Bank eröffnet, durchläuft das fälschungssichere Video-Ident-Verfahren. Auch wer aus dem Ausland ein Konto eröffnen will, muss dieses Verfahren durchlaufen. Es ist deshalb wenig wahrscheinlich, dass Betrüger Inhaber solcher Konten sind und gestohlenes Geld dorthin überweisen lassen, wo man sie leicht identifizieren könnte.«
Volksbank-Chef Rauner jedoch wird den Eindruck nicht los, dass Finanz-Start-ups (»Fintechs«) Betrügern das Geschäft erleichtern. »Die Identitätspflichten werden vielleicht nicht so streng gehandhabt und auch im Geldwäschebereich sind vielleicht die Systeme nicht auf dem Stand, den auch die Aufsicht sich wünscht«, meint Rauner.
Im Mai hatte die Finanzaufsicht Bafin N26 verpflichtet, Mängel bei Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorfinanzierung zu beheben. Die App-Bank wurde beispielsweise angehalten, einige Bestandskunden neu zu identifizieren und Rückstände bei der Kontrolle verdächtiger Transaktionen aufzuarbeiten.
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